Todas las Regulaciones y regularizaciones de Criptomonedas por Países (Consulta tu país)

En el mundo de las criptomonedas, cuando ejercemos transacciones o inversiones, a menudo pesamos que esto al estar al margen de la centralización de los bancos y de los gobiernos podemos estar exentos de cualquier situación fiscal o penal.

La afirmación más común y que mas une a este mundo es que es un universo nuevo y que es difícil de controlar, los gobiernos o bancos de cualquier país no tiene porque tener dominio y por lo cuál no debería de haber leyes para fiscalización de criptomonedas.

Esto no es del todo correcto y existen medios para realizar controles a través de, por ejemplo, los intercambios.

Por eso conviene estar al tanto del marco regulatorio de nuestro propio país. Al menos para evitar situaciones futuras que nos puedan perjudicar.

Tanto si compramos grandes cantidades de bitcoins online, como si invertimos poco.  Recordando el hecho de que  ignorar la ley no te exime de su cumplimiento.

Tanto si no tenemos de porque preocuparnos siendo consciente de que no hay establecida ninguna regulación como si sabemos que lo hay y estamos haciendo todo correcto.

¿Que tan importante es saber las normas legislativas y regulatorias de las criptomonedas?

Algunos se pueden preguntar, ¿como de tan importante puede ser esto si yo invierto poco?

Pongamos un suponer.

Supón que quieres invertir en una criptomoneda que a ti, a tu juicio te parece interesante.

Te estudias la web enterita. Te lees su whitepaper, su hoja de ruta.

Y dices: “¿Porque no ?. Tiene visos de tener futuro. Puedo prescindir de estos 200 euros. Voy a invertir en ella. ” (por ejemplo).

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Inviertes… Y todo puede parecer parecer normal, hasta que un día te informas que el ‘Señor’ que creó y promovió el proyecto de esa ICO de la criptomoneda, se ha ido con todo el dinero invertido en tokens.

Te informas también que el banco central de tu país tiene prohibido hacer este tipo de negocios. Y que un día  la policía detiene al estafador y pide a todo aquel que invirtió en esa criptomoneda testificar contra el.

Parece difícil indemnizar daños y salir airoso cuando te puedes ver salpicado ¿verdad?….

Pues esta situación pasó en la India la semana pasada. Ninguna de las victimas de la estafa han querido testificar. Y puedes deducir el porque.

También podemos trasladar esto a otra situación legal. Como que aun no haya un marco regulatorio. Entonces tampoco pasaría nada. Porque hay un vacío legal en que no pueden rascar.

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Por eso para ayudarte en referente a esto,  hemos creado esta lista con países con su estatus legal y opiniones de organizaciones oficiales sobre las criptomonedas.

Legalidad y marco regulatorio de las Criptomonedas por países

País	¿Legal?	Información
Alemania	Si, está regulada / legal	El estado de Alemania cataloga las criptomonedas como dinero "privado" y una unidad de cuenta en el que se grava fiscalmente e IVA. Están regualda de las misma forma que la moneda nacional.
Argentina	Si, es legal.	El Estado de Argentina reconoce las criptomonedas como un bien monetario pero no de curso legal. En la constitución del pais argentino las criptomonedas se las identifica como tál.
Australia	Si, es legal y está regulado	En el pais del continente oceánico las criptomonedas están reguladas y se las identifican como monedas, lo cual se tributa.
Bangladesh	Ilegal	Leyes muy estrictas en Bangladesh. Las criptomonedas están estipuladas en leyes contra el blanqueo de capitales. Y se piden penas de prisión de hasta 12 años de prisión a personas que inviertan o trabajen con criptomonedas. En 2014 el banco de Bangladesh dijo que estas criptomonedas no eran legales en ningún país y que hacer transacciones en bitcoin o cualquier otra criptomoneda era un delito estipulable. No sabemos si sus leyes han rebajado el tono respecto a ellas. Si es así lo actualizaremos al respecto.
Bélgica	No están reguladas / alegal	En Bélgica de momento está en una situación alegal. Lo cual no es ilegal invertir en ellas.
Bolivia	Ilegal	Bolivia ha prohibido explicitamente usar o hacer comercio con ellas. Toda criptomoneda o moneda no digital que no sea creada o emitida por el gobierno es Ilegal.
Bosnia	No están reguladas / alegal	Por el momento el país Bosnio no ha regularizado el uso o inversión de las criptomonedas.
Brasil	No están reguladas / alegal	En el país brasileiro aúno no están reguladas pero se piensa seriamente en regularse en un futuro.
Bulgaria	Legal / Reguladas	En Bulgaria es legal invertir o comprar criptomonedas. Conforme a las leyes de servicios de pago.
Canada	Si, es legal y está regulado	En Canadá se ha regularizado el uso e inversión de las criptomonedas. Se las reconoce como monedas "intangibles" en la Ley de Seguridad de Bienes Personales. Y es uno de los paises en hacer auditorías de control ALD/CFT sobre las criptomonedas para prevenir el blanqueo de capital o la financiación de terrorismo.
Chile	Alegal / No reguladas	Habrá que esperar para ver un posicionamiento en firme de el gobierno de Chile en forma de alguna ley o regulación. De momento no es Ilegal invertir criptomonedas en Chile.
China	Es ilegal.	China llegó a estar no regulada al principio, pero siendo un país tan grande como lo es China se convirtió en una autentica fiesta para blanquear dinero. China prohibió las criptomonedas hace relativamente poco como también a los intercambios de criptomonedas operar en el país asiático.
Colombia	No está reguladas / Alegal	Como en Chile, en Colombia aún no se ha establecido unas leyes para controlar o regular las monedas digitales. Por lo pronto no es ilegal invertir en criptomonedas en colombia
Corea del Sur	Legal / Regularizado	Son legales el uso, el minado y las inversiones siempre y cuando las cuentas sean seguras y verificadas con KYC. Las cuentas anónimas están totalmente prohibidas.
Croacia	Es legal.	Fue uno de los primeros países (2013) en legalizarlas. El país croata declaró a las criptomonedas legales para su uso e inversión.
Chipe	Alegal / no están reguladas	En Chipre el uso e inversión de las criptomonedas no son ielgales. Hay universidades como la Universidad de Nicosia que imparte cursos y Masters sobre criptomonedas y blockchain.
Dinamarca	No estan regualadas / marco alegal	A día de hoy invertir criptomonedas en Dinamarca no está prohibido
Ecuador	ilegal	A diferencia de sus países vecinos como Chile y Colombia donde no hay marco legislativo al respecto, en Ecuador está prohibido invertir o usar criptomonedas. El país Andino ve a las criptomonedas como rivales hacia su propia criptomoneda. Tanto el gobierno como el BCE ha prohibido el uso de cualquier criptomoneda que no sea nacional.
Eslovaquia	Legal / Regularizadas	Eslovaquia reguló cualquier tipo de transacción, uso o intercambio de criptomonedas en Abril de este año. Estarán sujetos a impuestos.
Eslovenia	Legal / Regularizadas	Eslovenia, al contrario de muchos otros países no reconoce las criptomonedas como moneda ni activo. Si como un concepto nuevo. No grava impuestos sobre las ganancias que obtengan de las criptomonedas. Pero si de las transacciones.
Estonia	No están reguladas	De momento en Estonia no están reguladas. Como apunte, Estonia tenia pensado en crear su criptomoneda estatal, pero al final abandonaron el proyecto. Su expresidente Toomas Hendrik Ilves, se unió al proyecto Blockchain del foro Económico Mundial
Estados Unidos	Legales / regulado	Estados Unidos es uno de los países en el que está en constante punto de mira. Muchas empresas importantes de intercambios y plataformas de Criptomonedas están afincadas en el país estadounidense. Por eso es importante su estatus legal. En el sentido legislativo y regulatorio Estados unidos es más atípico. Suele variar según las leyes de cada estado dentro del país. Por eso habría que consultar otra base de datos de cada uno de los estados. Solo podemos decir que las leyes del país, las leyes federales, permiten el uso de las criptomonedas en las que se tributan como bien ganancial o ingresos.
España	Legal / regulado	En España las transacciones e inversión de criptomonedas son legales, se las reconoce y se gravan impuestos sobre ellas. Por otra parte, las Ofertas Iniciales de Criptomonecas (ICO) están actualmente prohibidas, pero se quiere regular en un futuro.
Filipinas	Legal / Regularizado	Cualquier transacción en criptomonedas están controladas y regularizadas por el Banco Central de Filipinas
Finlandia	Regulado / Legal	Finladia tiene un concepto mucho más amplio y libre de las criptomonedas. Son legales y están reguladas pero las transacciones están totalmente exentas de cualquier impuesto.
Francia	Legal / Regulado	Francia a través de France Stratégie y el Banco Central Francés regulan el uso de las criptomonedas y las ICO. La reguladora afín al gobierno Francés es una encargada de no permitir el uso ni comercio de las criptomoneda si se prueba que son ilícitas o no fueron solicitadas para su regulación.
Grecia	Sin regularizar / Alegal	No hay muchos indicios al respecto que nos haga pensar que Grecia podrá legalizar o regularizar las criptomonedas. De momento el comercio, el uso y las inversiones en criptoactivos no son ilegales. Es más, hace 3 años se llegó a instalar más de 1000 cajeros bitcoin en el país griego.
Hong Kong	Sin regularizar / Alegal	Aunque no está regularizado, Hong Kong suele hacer controles ALD/CFT a las transferencias de criptomonedas para frenar el blanqueo y la financiación del terrorismo.
Islandia	Legal/ Regulado	En Islandia las criptomonedas quedaron exentas en la Ley de Divisas de Islandia donde se prohibía hacer transferencias en exchange con la moneda islandesa. Islandia es muy conocida por ser el paraíso para minar bitcoins y otras criptomonedas.
India	En trámites de Regulacion / No regulado	Aún no está regulado nada, aunque el Banco Central Indio ha prohibido transferencias y comprar de criptodivisas, el gobierno indio y ministerio económico aún se debate si implementar regulaciones al respecto.
Indonesia	No está totalmente Regularizado / Ilegal	En Indonesia hay una especie de dicotomía al respecto, un poco parecida a India. El Banco Central Indio prohibió usar cualquier método de pago con criptomonedas. Sin embargo las organizaciones de regularizaciones financieras del país legalizó el comercio y trading con criptodivisas. Estamos a la expectativa de más noticias. Actualizaremos cuando haya camios.
Irlanda	No es regulado / Alegal
Israel	Regulado / Legal	Israel considera que las criptomonedas deben deben figurar como concepto de activo imponible. Las transferencias de criptomonedas se gravan sobre los beneficios con un 25 %. Los mineros y los traders tienen que pagar un impuesto de empresa más un 17 de IVA (VAT)
Italia	Legalizado	Uno de los países donde mejor consideración libre tiene sobre las criptomonedas. Italia tiene legalizado el uso, las transferencias y el minado de criptomonedas, pero no lo tienen regularizado. Algo que beneficia a muchos coiners, sin duda.
Japon	Legal / Regulado	A contrario que China y aún con el escándalo que supuso MT.Gox han creado un marco regulatorio muy suave. Igual que con las ICO que tampoco están prohibidas. Japón está a favor de la criptoeconomía, y la usa como un medio para bajar la deuda del país.
Jordania	Regularización confusa - >	Jordania acepta y no prohíbe el uso a pequeñas empresas y ciudadanos, pero las prohíbe en intercambios, bancos, servicios de pago online… El gobierno nunca ha sido favorable a las criptodivisas y no aconsejan usarlas.
Kirguistán	Legal	Como Italia, Kirguistán las denomina un bien más. No están regularizadas y es legal. Permite su uso, las transferencias y minar criptomonedas en el país.
Líbano	Legal (con un matiz)	Como Kirguistan e Italia, aunque a diferencia e ellas (casi cercana al estatus legal de Jordania) Libano permite su uso en cualquier concepto. Pero no aconsejan usarlas.
Lituania	Legal / Regularizado	Lituania se ha mostrado muy favorable en cuanto a la tecnología y a la libertad de uso sobre las criptomonedas e ICO. El gobierno Lituano y las empresas reguladoras del país informan de como son las pautas para la realización correcta de ICO. Advirtiendo también de sus peligros.
Luxemburgo	legal / Regulado	En Luxemburgo el CSSF se encarga de la regularización de la correcta transparencia de criptomoneda e ICO. Advirtiendo del peligro de las mismas. Hace poco el ministro de Finanzas del país, se mostró partidario de que las criptomonedas coexistan con la actual modaliad economica. Es uno de los países como el estado de Nueva york en emitir BitLicenses (licencias de Bitcoin) para empresa especializadas en el comercio de Bitcoin.
Malasia	Sin regularizar	Malasia es un país muy comprometido con la tecnología Blockchain. Con alguna que otra empresa Fintech unida a Ripple. Pero no reconoce las criptomonedas como monedas de curso legal. No están favor de una economía basada en criptomonedas. Sin embargo aún no están estipuladas como ilegal.
Malta	Sin regularizar	Una de los países más famosos, al albergar dos de los intercambio más reconocidos del universo de las criptodivisas, como es Binance y OKEX. El primer ministro Maltés siempre se ha mostrado muy favorecido a las criptomonedas. Consultó a sus ciudadanos sobre ellas e incluso llegó a defenderlas ante la ONU. No hay un marco regulatorio al respecto.
Nueva Zelanda	Sin regularizar	Aunque no hay normas legislativas sobre ellas, los bancos de Nueva Zelanda no son muy amistosos con las ICO e intercambios creadas allí. Hace unos meses un banco Neozelandés obligo al famoso exchange Cryptopia a cerrar una de sus cuentas bancarias asociadas a un Token propio.. Como también fue el caso de bitNZ donde se cerraron sus cuentas bancarias. No recomendamos invertir o intercambiar en ninguna ICO o exchange Neozelandesa.
Nicaragua	Legal	Las criptomonedas y todo lo relacionado al sector no son perseguidas ni ilegalizadas.
Nigeria	Sin regular	ES una situación que aún está en trámites de ser completamente regulado. El gobierno de Nigeria tiene prohibido a los bancos que se usen cuentas para tener algo que ver con ninguna compra, operación o transacción de criptomonedas. La preocupación del gobierno de Nigeria es la misma preocupación que tiene tantos otros países, que se use las criptomonedas como un medio para blanquear dinero o para financiar organizaciones terroristas. Este país tampoco tiene reconocidas las criptomonedas de curso legal aunque si permite a las empresas relacionadas con el bitcoin tener sus actividades en el pais.
Noruega	Legal / regularizado	El país noruego grava las criptomoneda como un bien sujeto a impuestos de riqueza pero no con el impuesto del IVA.
Países Bajos	No está regularizado	Aunque no está regulado se sabe que mas de 500.000 familias de holanda invierten en Criptomonedas. Aunque algunas autoridades financieras holandesas ya han advertido del peligro de estafas de invertir con desconocimiento. De momento no hay un marco legislativo al respecto.
Pakistán	Sin regular / Alegal	Aunque en Abril del 2018 el Banco Central quiso prohibir que las compañías y bancos financieros trabajasen de forma conjunta, la prohibición no llegó producirse. En Pakistan no es ilegal el uso ni operar con criptodivisas.
Polonia	Sin regular / Alegal	Polonia toma el mismo discurso de la Unión Europea. Las reconoce para legalizar en un futuro pero no las define como monedas de curso legal o dinero electrónico.
Portugal	Sin regular / Alegal	Aunque Portugal tiene restringida hacer operaciones con un intercambio de Criptomonedas como OneCoin no las prohíbe con todas. En Portugal no está regularizado, por lo tanto hay un vacío legal y no se paga impuestos .
Puerto Rico	Legal (Estados Unidos)	Puerto Rico se rige por el marco legislativo Federal de Estados Unidos.
Reino Unido	Regularizado / Legal	Reino Unido concibe las criptomonedas como "divisa extranjera y privadas". El impuesto de IVA sol ose aplican en transacciones de criptomonedas. Las inversiones den criptomonedas están sujetas a impuestos de ganancias de capital.
República Checa	Sin regular	Desde el 2015 el gobierno checo no participa en regulaciones de criptomonedas.
Rumanía	Legal	Es legal poseerlos y planean regularizarlas en un futuro cercano
Rusia	Sin regularizar / Alegal	No hay problemas en el aspecto legal ni fiscal de momento, aunque el gobierno ruso ya ha dicho en repetidas ocasiones que planea regularizarlas.
Singapur	Regularización parcial	El país de Singapur solo reconoce las transacciones de las criptomonedas en ventas de intercambio y cobra impuestos por ellas. No es ilegal minar ni usar criptomonedas
Sudáfrica	Sin regularizar / Vacio legal	El gobierno de Sudáfrica y su Banco de Reserva tienen una buena concepción sobre las criptomonedas y el blockchain. Aunque no hay un marco regulatorio de momento ya que afirman que la situación es compleja para situarlas.
Suecia	Legal / Regularizado	Suecia las reconoce, y es legal crear, invertir y usar criptomonedas y no están sujetos a IVA. Aunque las empresas que manejen moneda FIAT como intercambio deben de solicitar licencia y seguir como Canadá y otros países pasar controles de AML / CTF para prevenir blanqueo de capitales / financiamiento de terrorismo.
Suiza	Legal / Regularizado	Suiza las tiene reconocidas y categorizadas como tal. Se aceptan como pago. Las empresas de Bitcoin como en Suiza tiene que pasar controles AML / CTF y tener licencia bancaria para poder crearse.
Tailandia	Legal / Regularizado	Desde el principio fue uno de los países que más oposición mostró contra las criptomonedas e ICO, como hiciese en 2016. Aunque ha rebajado el tono, suponemos al ver a otros países más abiertos a su legalización. Tailandia aprobó varias leyes para legalizarlas aunque algo estrictas , ya que establece que solo están permitidas las siguientes criptomonedas ( Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ethereum Classic, Litecoin, XRP y Stellar). Estas criptomonedas también puede utilizarse para invertir en ICO's.
Taiwan	Legal	Taiwan aprueba el uso e inversión de criptomonedas aunque las desaconseja. Y obliga los bancos y empresa del país que manejen este tipo de bien que pasen por controles de ALD / CTF. En 2018 se tiene previsto crear una serie de leyes para su regularización.
Turquía	No están reguladas / Vacío Legal	En Turquía de momento no están reguladas. No están perseguidas por la ley usar, minar o invertir en criptomonedas en Turquía
Venezuela	No está claro / legal	Marco difuso. Están tipificadas con decretos para autorizar el uso y las transacciones de criptomonedas. La minería suele estar más controlada por el consumo eléctrico. No está regularizado.
Vietnam	Ilegal / Prohibido	En 2018, el gobierno y el regulador financiero del país prohibieron a los bancos y empresas participar o invertir en ICO y Criptomonedas
Zimbawe	No está claro / Sin regular	No es ilegal que los ciudadanos del país utilicen criptomonedas pero el Banco De reserva de Zimbawe prhibió a los bancos que traten con ellas. Aunque el Tribunal Superior del país tumbó esta medida